Cumplimiento Legal

AML / KYC Política

AdCore Technologies Ltd. se compromete a prevenir los delitos financieros mientras protege la privacidad del usuario.

Fecha de vigencia: 1 de enero de 2026

1. Objetivos de la Política

AdCore Technologies Ltd. ("AdCore") proporciona tecnología de aislamiento de navegador basada en la nube. Aunque priorizamos la privacidad del usuario y la seguridad de los datos, prohibimos estrictamente el uso de nuestra infraestructura para actividades financieras ilícitas, carding, fraude o lavado de dinero.

Esta política describe las medidas que tomamos para identificar a nuestros clientes (KYC) y monitorear transacciones para prevenir que nuestra plataforma sea utilizada para facilitar delitos financieros, de acuerdo con la Directiva de la UE 2015/849 (4ª Directiva AML).

2. Diligencia Debida del Cliente (CDD)

2.1 Verificación Basada en Riesgos

Aplicamos un enfoque de verificación por niveles basado en el nivel de suscripción y el método de pago utilizado:

Nivel 1: Estándar

Aplicado a planes Solo/Starter pagados con tarjeta de crédito (Stripe).

  • Verificación de Correo
  • Validación de Pago 3D Secure
  • Verificación de Dirección IP y Geolocalización

Nivel 2: Enterprise / Cripto

Aplicado a planes de Equipo, Domiciliación SEPA o pagos con Cripto.

  • Verificación de Identificación Gubernamental (SumSub)
  • Prueba de Registro Comercial (para IVA)
  • Declaración del Beneficiario Final (UBO)

3. Monitoreo de Transacciones

Empleamos sistemas automatizados para monitorear transacciones en busca de actividad sospechosa. Las señales de alerta que pueden desencadenar una revisión manual o suspensión de cuenta incluyen:

  • Ataques de Velocidad: Múltiples intentos de pago fallidos con diferentes tarjetas en un corto periodo de tiempo (indicativo de Carding).
  • Desajuste Geográfico: Pagos originados desde direcciones IP de alto riesgo inconsistentes con la dirección de facturación proporcionada.
  • Estructuración: Dividir grandes pagos en sumas más pequeñas para evitar límites de reporte.
  • Herramientas de Anonimato: Uso de nodos Tor o VPNs de alto riesgo específicamente durante el proceso de pago (no durante el uso de la app).

4. Jurisdicciones Prohibidas y Sanciones

AdCore Cloud no proporciona servicios a individuos o entidades ubicadas en países sujetos a sanciones integrales por la UE, OFAC (EE. UU.) o la ONU. Realizamos controles automáticos contra listas de sanciones globales.

Las jurisdicciones prohibidas incluyen, pero no se limitan a:

Irán Corea del Norte Siria Cuba Rusia (Sectores Designados)

5. Reporte de Actividad Sospechosa

Si nuestro equipo de cumplimiento identifica motivos razonables para sospechar lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o fraude, estamos legalmente obligados a:

  • Suspender inmediatamente la cuenta del usuario y congelar todos los recursos en la nube asociados.
  • Presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera relevante (MOKAS en Chipre).
  • Prohibir al usuario acceder a sus datos o recibir un reembolso.

Revelación Indebida (Tipping Off): De acuerdo con las leyes AML, se nos puede prohibir informar al usuario que está bajo investigación o que se ha presentado un SAR.

6. Retención de Datos

La ley nos exige conservar los documentos KYC y los registros de transacciones por un periodo mínimo de 5 años después de finalizar la relación comercial. Estos datos se almacenan de forma segura en una bóveda encriptada, separada de los datos de su perfil de navegador en la nube, y solo son accesibles para el personal de cumplimiento autorizado.