AML / KYC Politique
AdCore Technologies Ltd. s'engage à prévenir la criminalité financière tout en protégeant la vie privée des utilisateurs.
Date d'effet : 1er janvier 2026
1. Objectifs de la Politique
AdCore Technologies Ltd. (« AdCore ») fournit une technologie d'isolation de navigateur basée sur le cloud. Bien que nous privilégions la confidentialité et la sécurité des données, nous interdisons strictement l'utilisation de notre infrastructure pour des activités financières illicites, le carding, la fraude ou le blanchiment d'argent.
Cette politique décrit les mesures que nous prenons pour identifier nos clients (KYC) et surveiller les transactions afin d'empêcher l'utilisation de notre plateforme pour faciliter la criminalité financière, conformément à la directive européenne 2015/849 (4e directive AML).
2. Vigilance à l'égard de la clientèle (CDD)
2.1 Vérification basée sur les risques
Nous appliquons une approche de vérification par niveaux basée sur le niveau d'abonnement et la méthode de paiement utilisée :
Niveau 1 : Standard
Appliqué aux plans Solo/Starter payés par carte de crédit (Stripe).
- Vérification de l'Email
- Validation de paiement 3D Secure
- Vérification de l'adresse IP et géolocalisation
Niveau 2 : Entreprise / Crypto
Appliqué aux plans Équipe, Prélèvement SEPA ou paiements Crypto.
- Vérification d'identité gouvernementale (SumSub)
- Preuve d'enregistrement d'entreprise (pour la TVA)
- Déclaration du Bénéficiaire Effectif (UBO)
3. Surveillance des Transactions
Nous utilisons des systèmes automatisés pour surveiller les transactions suspectes. Les signaux d'alarme pouvant déclencher un examen manuel ou une suspension de compte incluent :
- Attaques de vélocité : Multiples tentatives de paiement échouées avec différentes cartes dans un court laps de temps (indicatif de Carding).
- Incohérence géographique : Paiements provenant d'adresses IP à haut risque incompatibles avec l'adresse de facturation fournie.
- Fractionnement : Décomposer de gros paiements en sommes plus petites pour éviter les seuils de déclaration.
- Outils d'anonymat : Utilisation de nœuds Tor ou de VPN à haut risque spécifiquement pendant le processus de paiement (pas pendant l'utilisation de l'application).
4. Juridictions Interdites & Sanctions
AdCore Cloud ne fournit pas de services aux individus ou entités situés dans des pays soumis à des sanctions complètes de l'UE, de l'OFAC (USA) ou de l'ONU. Nous effectuons un filtrage automatique contre les listes de sanctions mondiales.
Les juridictions interdites incluent, sans s'y limiter :
5. Signalement d'Activité Suspecte
Si notre équipe de conformité identifie des motifs raisonnables de soupçonner un blanchiment d'argent, un financement du terrorisme ou une fraude, nous sommes légalement tenus de :
- Suspendre immédiatement le compte utilisateur et geler toutes les ressources cloud associées.
- Déposer une déclaration d'activité suspecte (SAR) auprès de la cellule de renseignement financier compétente (MOKAS à Chypre).
- Interdire à l'utilisateur d'accéder à ses données ou de recevoir un remboursement.
Divulgation illicite (Tipping Off) : Conformément aux lois AML, il peut nous être interdit d'informer l'utilisateur qu'il fait l'objet d'une enquête ou qu'un SAR a été déposé.
6. Conservation des Données
La loi nous oblige à conserver les documents KYC et les enregistrements de transactions pendant une période minimale de 5 ans après la fin de la relation commerciale. Ces données sont stockées en toute sécurité dans un coffre-fort chiffré, séparées de vos données de profil de navigateur cloud, et ne sont accessibles qu'au personnel de conformité autorisé.